Ekspert: Har du arvet en formue? Sådan forholder du dig til din nye status

Hvad indebærer det at arve en stor formue, og hvordan forholder man sig bedst til muligheder og udfordringer?

Lige nu er en større revolution i gang. I Danmark ogglob alt skifter rekordmange, store formuer hænder, og nye generationer skal håndtere en status som (mange)millionærer.

En betydelig arv kan give økonomisk frihed, adgang til uddannelse, mulighed for at forfølge drømme og engagere sig i filantropi.

Men med friheden følger også et ansvar for at forvalte formuen klogt, for at forstå dens betydning – og for at bruge den til at skabe værdi, både personligt og samfundsmæssigt.

For mange arvinger bliver formuen en del af deres identitet – på godt og ondt. 

Nogle oplever, at formuen styrker deres muligheder og selvtillid. Andre kæmper med at finde deres egen vej og adskille deres personlige værd fra den økonomiske arv.

Også relationer og tilliden til andre mennesker kan blive påvirket, når man pludselig oplever en ny status. Mistillid, skjulte motiver og familiekonflikter er ikke ualmindelige blandt arvinger til store formuer. 

Det kræver åbenhed og klare aftaler at bevare tillid og samhørighed – både i familien og i nye relationer.

At forvalte en stor formue kræver indsigt i investering, skat, jura og filantropi. Mange arvinger har gavn af professionel rådgivning – men det kræver tillid og transparens at finde den rette rådgiver. En god rådgiver er ikke bare en ekspert, men også en sparringspartner, der kan hjælpe med at navigere i både tal og følelser.

Det er stadig et tabu, at økonomisk velstand kan være forbundet med psykiske udfordringer. Men ensomhed, meningsløshed og præstationspres er reelle temaer for nogle arvinger. I de tilfælde er det vigtigt at skabe et rum for samtale og støtte – uden skam eller fordomme. 

Ingen bør gå alene med svære tanker, og når man fundamentalt ændrer livsvilkår, er det helt naturligt, at det fører store overvejelser og svære beslutninger med sig.

Hvordan finder man balancen? Der findes ingen manual for, hvordan man bedst håndterer en stor arv. Men man kan trække på andres erfaring. Det handler om at klæde næste generation på – ikke kun med viden om investering og jura, men også med refleksion, værdier og dialog.

Arv er ikke kun et spørgsmål om penge. Det er et spørgsmål om mennesker, relationer og retning. Og med den rette tilgang kan en stor arv blive en stor mulighed – for både den enkelte og fællesskabet.

Tre konkrete råd:

1. Start samtalen tidligt – både i familien og med rådgivere.

2. Skab et netværk – tal med andre familier, der har stået i samme situation.

3. Tænk i værdier, ikke kun i tal – hvad skal formuen bruges til, og hvad skal den ikke bruges til?

Denne kommentar er skrevet af Helle Snedker, kundedirektør og partner i Formuepleje. Euroinvestor bringer i debatformatet 'Pengetanken' alle hverdage kommentarer fra vores faste panel på 15 eksperter i investering, boligøkonomi og privatøkonomi. Alle kommentarer er udelukkende udtryk for den pågældende skribents egen holdning. Klummen er udelukkende til orientering og kan ikke betragtes som en opfordring om eller anbefaling til at købe eller sælge finansielle produkter.

Lyt til den seneste episode af podcasten Millionærklubben her: