03 maj: TDC : Delårsrapport for 1. kvartal 2018
03 maj: Kvartalsrapport pr. 31. marts 2018
03-05-2018 05:01:36

Afgørelse fra Finanstilsynet om Danske Banks ledelse og styring i sagen vedrørende Danske Banks estiske filial

Relateret indhold
17 aug - 
Danske Bank er Citis favorit blandt nordiske banker
10 aug - 
Tidligere ansatte i Danske Bank nægter at deltage i und..
08 aug - 
Boligejere taber sag i landsret om højere lånegebyrer -..
Relateret debat
16 aug - 
Point!!
16 aug - 
Tror folk virkelig at en stor dansk virksomhed ( i dett..
16 aug - 
Lad vær at sætte forventningerne for højt, du bliver sk..

 

 

Selskabsmeddelelse nr. 31/2018

 

 

 

 

 

 

 

 

Holmens Kanal 2 – 12

DK-1092 København K

Tel. +45 45 14 56 95

 

 

3. maj 2018

Afgørelse fra Finanstilsynet om Danske Banks ledelse og styring i sagen vedrørende Danske Banks estiske filial

Finanstilsynet har undersøgt Danske Banks ledelses og ledende medarbejderes rolle i sagen relateret til den tidligere portefølje af non-resident kunder i bankens filial i Estland. Undersøgelsen giver anledning til otte påbud og otte påtaler, som banken har taget til efterretning. Udover de initiativer, der allerede er taget over de seneste år, vil der nu blive iværksat yderligere tiltag for at sikre, at banken efterlever samtlige påbud.

Vi tager tilsynets kritik meget alvorligt. Vi er enige i, at vi burde have forstået dybden og omfanget af problemerne i Estland tidligere, end vi gjorde, og have reageret hurtigere og med større kraft. Som det fremgår af tilsynets afgørelse, tog vi fra 2014 en række tiltag for at nedbringe risikoen og forbedre kontrollen. Men i dag står det også klart, at det var for lidt og for langsomt. Det kan vi desværre ikke lave om på. I stedet må vi sikre, at vi ikke kommer i samme situation igen. Blandt andet derfor blev der i efteråret 2017 igangsat grundige undersøgelser,” siger administrerende direktør Thomas F. Borgen.

Ordlyden af påbud og påtaler fremgår af Finanstilsynets afgørelse ”Danske Banks ledelse og styring i hvidvasksagen i den estiske filial” af 3. maj 2018, der er vedlagt denne selskabsmeddelelse.

Indsats på hvidvaskområdet

Porteføljen af non-resident kunder i Estland, som problemerne relaterede sig til, er i dag lukket ned, og banken har de seneste år investeret massivt i compliance-området:

Som tilsynet også bemærker, har vi de seneste år styrket indsatsen for at bekæmpe hvidvask. I dag har banken mere end 900 ansatte til at bekæmpe finansiel kriminalitet. Vores governance og kontrolfunktioner er væsentligt styrket, og der er gennemført betydelige investeringer på it-området, ligesom vi har styrket kompetencerne i en række supportfunktioner. Vi er et helt andet sted i dag, end vi var på det tidspunkt, og mener derfor, at vi er kommet langt i at adressere de forhold, som påbuddene omhandler. Nu vil vi arbejde målrettet og systematisk på at sikre, at vi efterlever samtlige påbud,” siger Thomas F. Borgen.

Efter den organisationsændring, der blev offentliggjort den 6. april 2018, refererer compliance-området desuden direkte til bankens administrerende direktør.

Påbud om at revurdere solvensbehov

Finanstilsynet påbyder blandt andet bestyrelsen og direktionen at revurdere bankens og bankkoncernens solvensbehov med henblik på at sikre en tilstrækkelig kapitalmæssig afdækning af compliance- og omdømmerisici som følge af svagheder i bankens governance. Finanstilsynet skønner umiddelbart, at et søjle II-tillæg til solvensbehovet som minimum bør udgøre 5 mia. kr., svarende til ca. 0,7 pct. af den samlede risikoeksponering (REA) pr. ultimo 2017. Et tillæg på 5 mia. kr. vil umiddelbart betyde, at koncernens solvensbehov stiger fra 10,5 pct. til 11,2 pct. opgjort pr. 31. marts 2018. Det højere solvensbehov skal ses i forhold til en solvens på 21,4 pct. pr. 31. marts 2018. Koncernen vil således fortsat have en betydelig solvensoverdækning.

Igangværende undersøgelser

Danske Bank har tidligere konkluderet, at banken ikke var tilstrækkelig effektiv til at forhindre, at den estiske filial kunne misbruges til hvidvask i perioden 2007-2015, og at det skyldtes afgørende mangler i bankens governance og kontroller. I den forbindelse blev der i efteråret 2017 igangsat grundige undersøgelser af forholdene i Estland i perioden. Der er overordnet to spor i undersøgelserne: Dels en grundig gennemgang af kunder og transaktioner i perioden og dels en undersøgelse af forløbet, herunder om ledere og medarbejdere i tilstrækkelig grad har levet op til deres ansvar. Undersøgelserne forventes afsluttet senest i september 2018.

Med venlig hilsen

Danske Bank

Kontaktperson: Pressechef Kenni Leth, telefon 45 14 14 00

                                                                                                                                     

                                                                                                                                             

Vedhæftede filer

Primary Logo

Opret kommentar

Relateret debat

  • 1 uge
  • 1 måned
  • 1 År
16 aug
DANSKE
Tror folk virkelig at en stor dansk virksomhed ( i dette tilfælde Danske Bank ) bevist vil bryde gæl..
6
14 aug
DANSKE
I stakkels bankaktionærer leder med lys og lygte på at finde noget der er grimmere og grovere krimin..
6
14 aug
DANSKE
Der er tale om en stavefejl, der skulle have stået estiske grunde... :P 
4
14 aug
DANSKE
13-08-2018 Handelsbankens favoritaktie blandt de nordiske banker er fortsat Danske Bank. Det skriv..
3
16 aug
DANSKE
Point!!
2
16 aug
DANSKE
Lad vær at sætte forventningerne for højt, du bliver skuffet.
2
16 aug
DANSKE
Oswald Helmuth har prøvet det før: Brev til Bulganin: https://www.youtube.com/watch?v=F_wMAjHLfmE
2
16 aug
DANSKE
  Kære Hr Putin   Som De måske ved, vil vi i Danmark så gerne vide om De har vasket sorte penge hvid..
2
14 aug
DANSKE
Det er ganske nemt, at finde nogen der er mere kriminelle end Danske Bank, da der end ikke er givet ..
2
14 aug
DANSKE
Jeg ved ikke om man skal tro på denne Voxmetermåling om at Danske mister kunder af etiske grunde pga..
2

Mærsk/CEO: Ocean-forretningen vokser lidt mere end ventet

17-08-2018 12:31:33
Containerfragten til søs voksede lidt mere end markedet i andet kvartal i år for A.P. Møller-Mærsk, og det var bedre end ventet.Sådan lyder det fra Søren Skou, der er administrerende direktør hos Mærsk, på et pressemøde efter offentliggørelsen af regnskabet fredag morgen.- En vigtig pointe er, at vi vokser med markedet - faktisk en lille my mere end markedet. Vi havde forventet, at vores volumener..

Maersk Drilling kan blive den nye olieaktie i C25-indekset

17-08-2018 11:00:05
Når Maersk Drilling næste år kommer på børsen i København, vil selskabet sandsynligvis få en markedsværdi, som giver plads i det toneangivende C25-indeks.A.P. Møller-Mærsk har fredag besluttet at udskille Maersk Drilling i en selvstændig børsnotering, da det ikke er lykkedes med at sælge selskabet til anden side.Maersk Drilling, der driver en større flåde af borerigge og boreskibe, er bogført til ..

Novo Nordisk køber Ziylo i handel til potentielt 800 mio. dollar

17-08-2018 08:39:12
Medicinalkoncernen Novo Nordisk har netop opkøbt det britiske selskab Ziylo.Novo opnår dermed de fulde rettigheder til Ziylo's glukosebindende molekyler i de tidlige stadier. Det er en overtagelse, der skal foregå trinvis, og den har en potentiel handelsværdi på over 800 mio. dollar, oplyser Novo Nordisk i en pressemeddelelse.Ved købet har Novo overtaget hele den samlede aktiebeholdning og har der..

Mest læste nyheder

  • 24 timer
  • 48 timer
  • 1 uge

Relaterede aktiekurser

Danske Bank A/S 182,90 0,6% Stigning i aktiekurs

Køb- og salgsanbefalinger

  • Trend
  • Pengemaskinen

Copyright Euroinvestor A/S 2018  Disclaimer  |  Cookie- og privatlivspolitik  |  Persondatapolitik
Aktieinformation leveres af Morningstar.
Data er forsinket 15-20 minutter iht. de enkelte børsers regler om videredistribution.
 
20. august 2018 00:59:41
(UTC+01:00) Brussels, Copenhagen, Madrid, Paris
Version: LiveBranchBuild_20180816.1 - EUROWEB4 - 2018-08-20 00:59:41 - 2018-08-20 00:59:41 - 1 - Website: OKAY