Danske privatinvestorer risikerer brandbeskatning: Sådan slipper du

Hvem gider at betale 100 kr. for en øl, som man egentligt kun er forpligtet til at betale 30 kr. for og bøvle med at få sine 70 kr. retur? 

Nok de færreste. Men ikke desto mindre er det nogenlunde den virkelighed, mange danske privatinvestorer står over for, når de investerer i selskaber, der skattemæssigt hører hjemme i andre lande. 

Derfor er det som privatinvestor vigtigt at holde sig for øje, hvor de aktier man har i porteføljen, hører hjemme, lyder det i tirsdagens udgave af Millionærklubben fra privatøkonom i Nykredit, Jeanette Kølbek. 

»I Danmark har vi Nordea. De er også repræsenteret i Danmark, men hjemmehørende i Finland. Der vil du se, at der bliver trukket udbytte i Finland, så selvom den er i ét land, hører den hjemme i Finland,« forklarer hun. 

Er det tilfældet, er det dog ikke helt umuligt at undgå at blive såkaldt brandbeskattet, som formueeksperten formulerer det. 

I udsendelsen har hun et eksempel med omhandlende Schweiz, som Danmark har en dobbeltbeskatningsaftale med – også kaldet en DBO, som er med til at sikre, at man ikke betaler fuld skat i Schweiz og bagefter fuld skat herhjemme.

»Det er her, eksemplet med øllen kommer i spil. Du har betalt 100 kr. for øllen, men du er kun forpligtet til at betale 30 kr., så du skal søge differencen,« forklarer hun og uddyber nærmere, hvordan man gør det. 

I første omgang handler det om at danne sig et overblik over, præcis hvor meget man har betalt i skat på sit udenlandske udbytte, og det kan typisk gøres ved at se på ens udbyttenota.

Dernæst drejer det sig om at finde ud af, hvad man er forpligtet til at betale.

Lige i tilfældet med Schweiz er man grundet Danmarks DBO-aftale med alpelandet forpligtet til at betale 15 pct. i skat, og ikke 35 pct., som man ellers kan risikere.

Hjemme i Danmark skal man betale 27 pct. i skat på udbytte, hvis man investerer gennem et frit depot, og det betyder, at man herhjemme slipper med en skat på 12 pct.

Men:

»Har man ikke tilbagesøgt i Schweiz, har jeg altså betalt 35 pct. (udbytteskat red.) i Schweiz og yderligere 12 pct. i Danmark. Det vil sige, at jeg kan ryge helt op på 47 pct. i udbytteskat på mine schweiziske aktier,« siger Jeanette Kølbek.

Præcis hvordan man sørger for at blive beskattet med den lavest mulige skat på sine udenlandske udbyttebetalende aktier, kan du blive klogere på i tirsdagens udsendelse af Millionærklubben.

Lyt med herunder eller via din foretrukne podcast-app.

Læs også: Linette og familien bruger kun 2500 kroner på indkøb om måneden – få hendes sparetips her

Læs også: Saxo Bank og Nordnet i direkte duel: Her får du den billigste aktiesparekonto