Finanstilsynet med benhård kritik af formueforvalter
En dansk formueforvalter har fået en alvorlig kritik fra Finanstilsynet.
Investorerne har været så dårlig stillet, at tilsynet har krævet, at investeringsselskabet New Deal Invest, der er ledet af fondschef Mads Christiansen, stopper sin praksis.
Det skyldes, at selskabet ifølge tilsynet har givet uklar og misvisende information til sine kunder om risici og omkostninger ved deres investeringsprodukter.
»Markedsføringen har en betydelig indvirkning på investorernes investeringsbeslutning, og væsentlige mangler i kan derfor medføre, at investorerne ikke træffer en velinformeret investeringsbeslutning,« skriver Finanstilsynet.
New Deal Invest har fået et påbud for ulovlig forvaltning og markedsføring og fået kritik af et særligt dokument – kaldet PRIIP-KID – som skal oplyse investorer om rammerne for investeringerne og risici. Det betyder, at selskabet straks skal ophøre med den ulovlig forvaltning og markedsføring, fremgår det af en redegørelse.
Finanstilsynet har blandt andet kritiseret, at New Deal Invest på dets hjemmeside har oplysninger om blandt andet omkostninger, som er i modstrid med oplysningerne i PRIIP-KID.
»Potentielle investorer er dermed ikke ordentligt oplyst om omkostningerne og risikerer dermed at blive pålagt uforudsete omkostninger,« lyder det fra Finanstilsynet.
Mads Christiansen oplyser over for Euroinvestor, at hans advokat er uenig i kritikken, men at man har rettet ind.
»Vores advokat er uenig i finanstilsynets tolkning af reglerne. Finanstilsynet henvendte sig til os for et år siden, og fortalte om deres tolkning, og der rettede vi ind efter deres tolkning,« siger Mads Christiansen til Euroinvestor.
Mads Christiansen fortæller, at man har udarbejdet en PRIIP-KID for hver af investeringsprodukterne. Han mener ikke, at der er nogle investorer, der i praksis har handlet uden at være velinformeret.
»Der er ikke nogen af vores investorer, som er blevet ført bag lyset, eller ikke har forstået omkostningsstrukturen,« siger han.
New Deal Invest accepterer med Finanstilsynets ord desuden investeringer på mindre end 750.000 kr. i enkelte investeringsprodukter, hvis den samlede investering i flere af investeringsprodukterne er mindst 750.000 kr.
Det er dog ulovlig markedsføring overfor detailinvestorer (investorer, der ikke er professionelle), da hvert investeringsprodukt er en alternativ investeringsfond. Det betyder, at detailinvestorer skal:
- Investere minimum 750.000 kr. i hvert investeringsprodukt.
- Skriftligt erklære at være indforstået med de risici, der er forbundet med investeringen.
Det skyldes, at lovgivningen omkring alternative investeringsfonde er lempeligere. Mads Christiansen oplyser over for Euroinvestor, at det ikke længere er muligt at investere 750.000 kr. på tværs af fondene.
New Deal Invest har som sagt også fået et påbud for sin PRIIP-KID, der er et dokument med centralinformation om, hvad man investerer i.
New Deal Invest har nemlig ikke udarbejdet en PRIIP-KID for hver fond, men et overordnet for alle investeringsprodukterne eller aktieklasserne.
Finanstilsynet vurderer, »at når der ikke udarbejdes et separat PRIIP-KID for hver fond, men et overordnet for alle aktieklasserne, vil det medføre, at PRIIP-KID’et ikke retvisende afspejler de enkelte fonde karakteristika.«
Desuden har selskabet angivet oplysninger om omkostningerne ved investering, som er i modstrid med oplysningerne i PRIIP-KID, ifølge Finanstilsynet.
Stor guide: 57 geniale gaver
