Privatøkonom: Sådan får du mest ud af årets udbytte

Udbyttesæsonen står for døren, og fordi 2021 var et godt aktieår, kan ens udbytte være højere end normalt.

Men selvom det er dejligt at have ekstra penge på sin konto, kan det være en god idé at geninvestere sit udbytte i stedet for at lade pengene stå på kontoen.

Sådan lyder det fra Nykredits privatøkonom Camilla Schjølin Poulsen, der her kommer med de bedste råd til at få mest muligt ud af sit udbytte.

»Det er værd at huske på, at udbyttet faktisk er en andel af dine investeringer, som bliver udbetalt. Det betyder også, at du har færre penge investeret fra det øjeblik, hvor udbyttebetalingen finder sted,« skriver hun i en kommentar.

Har man for eksempel 50.000 kr. investeret i en investeringsforening, der i år giver 5 pct. i udbytte, vil ens investering efter udbyttebetalingen være på 47.500 kr., mens man har fået 2.500 kr. i udbytte.

Se også: Aktieordbog: Det betyder investeringsbegreberne

Dermed bliver ens samlede investering mindre, og det er blandt andet derfor man bør overveje, om man har brug for de udbetalte penge her og nu.

Camilla Schjølin Poulsen råder til, at man geninvestere sit udbytte, medmindre man har brug for pengene til eksempelvis boligforbedringer eller forbrug.

Hvad er udbytte?

Udbytte er udbetaling af hele eller dele af en virksomheds overskud, men der er forskel på den udbetaling, der sker fra investeringsforeninger og enkelte aktieselskaber.
I aktieselskaber er udbytte noget, som det enkelte selskab udlodder til sine investorer – typisk på baggrund af en udbyttepolitik eller indstilling fra bestyrelsen, og det vil også være forskelligt, hvornår de enkelte selskaber udbetaler udbytte – og om de udbetaler udbytte.
I investeringsforeningerne følger udbetalingen af udbytte nogle helt faste skatteregler. Udbyttet består af både aktieudbytte fra de enkelte selskaber, som foreningen ejer, men også årets realiserede gevinster – altså de penge, som fonden har tjent på at købe og sælge aktier og obligationer i årets løb.
Hvis investeringsforeningen udbetaler 5 pct. i udbytte, falder din investering i foreningen på samme måde med 5 pct. Du får kort sagt flere penge i hånden, men har dermed også færre penge investeret. Det er derfor det kan være en god idé at geninvestere udbyttet, så investeringer ikke ender med at udhule sig selv.
Størrelsen af udbyttet siger ikke noget om, hvor meget du har tjent på din investering – her er det afkastet, du skal kigge på.
Kilde: Nykredit:

»Hvis du ikke står og skal bruge pengene, er vores klare anbefaling at geninvestere udbyttet, så du kan fastholde dit investeringsniveau og undgå at gå glip af fremtidigt afkast,« skriver hun.

Overvejer man at geninvestere sit udbytte, kan det være en god anledning til at give sine investeringer et samlet eftersyn.

2021 var et år med markante stigning i de vestlige aktiemarkeder, og derfor kan udbetalingen af udbytter altså være en kærkommen lejlighed til at gøre porteføljen klar til 2022.

»Hvis du har fået en lidt for stor aktieandel oven på den seneste tids aktiestigninger, kan du eksempelvis bruge udbyttet på at købe lidt flere obligationer. Du kan også overveje at kigge på din aktiesammensætning, da vi går en lidt urolig tid på aktiemarkederne i møde, hvor det er ekstra vigtigt ikke at være for ensidigt fokuseret på én sektor eller stilart,« lyder det fra Camilla Schjølin Poulsen, der tilføjer:

»Der findes dog ikke én løsning, der passer til alle, så jeg vil anbefale, at du tager fat i din rådgiver for at høre, hvordan du bedst geninvesterer dit udbytte.«

Læs også: Din guide: Sådan hænger regnskabstallene sammen

Læs også: Bøgerne du SKAL læse – Seniorstrategens favoritter